Stratégie
Nie každý majetok čelia rovnakým hrozbám. Pozri sa, aké nástroje máme v ponuke.
Stretávame sa s klientmi, ktorí si myslia, že stačí kúpiť jeden poistný produkt alebo otvoriť dlhopisový účet. Realita je zložitejšia: majetok je vystavený viacerým typom rizika súčasne — trhovému, inflačnému, právnemu, zdravotnému a medzigeneračnému. Preto každú stratégiu, ktorú navrhneme, skladáme z viacerých vrstiev. Začíname analýzou toho, kde si teraz, pokračujeme mapovaním rizík a končíme konkrétnym plánom s merateľnými míľnikmi. Typická spolupráca trvá štyri až šesť týždňov od prvého stretnutia po finálny plán, pričom plán aktualizujeme pri každej väčšej životnej zmene klienta.
Každý nástroj má svoje miesto — záleží na tvojej situácii, nie na aktuálnych trendoch.
Prvý krok každej spolupráce. Mapujeme aktíva, záväzky, poistné medzery a právne expozície klienta. Výstupom je písomná správa s prioritizovanými rizikami a odporúčaným poradím riešenia — nie generický formulár, ale dokument šitý na mieru.
Kombinujeme geografickú diverzifikáciu, rôzne triedy aktív a právne ochranné štruktúry tak, aby žiadna jedna udalosť — rozvod, exekúcia, bankrot partnera či trhový krach — neohrozila celý majetok. Cieľom je odolnosť, nie špekulácia.
Plánujeme, kto čo zdedí a za akých podmienok — daňovo efektívne, bez zbytočných sporov a v súlade s tvojimi hodnotami. Spolupracujeme s notármi a právnikmi, ale koordináciu berieme na seba, aby si nemusel sám žonglovať s viacerými odborníkmi.
Holdingy, s.r.o. s ochrannou funkciou, svěřenské fondy alebo kombinácie viacerých foriem — vyberáme štruktúru podľa tvojich konkrétnych potrieb a nie podľa toho, čo práve propaguje trh. Dôraz kladieme na dlhodobú udržateľnosť každého riešenia.
Inflácia tichý, ale trvalý nepriateľ majetku. Navrhujeme alokácie, ktoré udržujú reálnu hodnotu kapitálu v čase — vrátane alternatívnych tried aktív, komodít a nehnuteľností v diverzifikovanom kontexte. Vyhýbame sa sľubom o výnosoch, no pracujeme na reálnom zachovaní kúpnej sily.
Sme poradcovia, nie správcovia fondov. Aktívne nespravujeme portfóliá, nevykonávame obchody na burze v tvojom mene a neposkytujeme daňové ani právne poradenstvo v zmysle príslušných zákonov. Naša rola je koordinačná a strategická: pomôžeme ti vidieť celý obraz, navrhnúť systém ochrany a prepojiť ťa so správnymi špecialistami. Výsledok vždy závisí aj od trhových podmienok a správania aktív, na ktoré nemáme priamy vplyv. Ak hľadáš niekoho, kto ti zaručí konkrétny výnos, nie sme správna adresa.
Pracujeme s fyzickými osobami, podnikateľmi a rodinami, ktoré majú majetok v hodnote od 100 000 € a chcú ho systematicky chrániť. Nie sme vhodní pre klientov hľadajúcich rýchle špekulatívne zhodnotenie.
Štandardný proces trvá štyri až šesť týždňov od prvého stretnutia po finálny písomný plán. Závisí to od komplexnosti majetku a dostupnosti podkladov zo strany klienta.
Nie. Naše poradenstvo je honorárové — platíš za čas a expertízu, nie za produkt. Ak ti odporúčame konkrétny nástroj, dostaneš vždy aj alternatívu a vysvetlenie, prečo odporúčame práve tento.
Áno, aktívne. Máme overenú sieť notárov, daňových poradcov a advokátov, s ktorými koordinujeme realizáciu odporúčaní. Koordináciu preberáme my, aby si mal jeden bod kontaktu.
Prvý hovor je bez záväzkov. Povieme ti, kde vidíme najväčšie medzery vo tvojej ochrane.